Вывоз товаров из аграрного района: сетевой и геоинформационный анализ банковских платежей в Орловской губернии во второй половине XIX в.

Проект РФФИ № 18-09-00732 «Роль коммерческих банков и железных дорог в развитии торговли сельскохозяйственными товарами в России во второй половине XIX в. (по статистическим и картографическим источникам Центрально-Черноземного района)». Авторы статьи выражают благодарность В. Я. Ивакину за работу по оцифровке данных и помощь в работе с документами Российского государственного исторического архива (РГИА).

Изучение экономических связей внутри Российской империи важно для понимания, какие были возможности у населения отдельного региона получать доходы. Отражением межрегиональных связей является география товарных потоков. Изменения в этой географии могли не только открывать новые рынки, но и «закрывать» старые, в результате чего регион мог испытывать экономические трудности. Цель нашего исследования — выявление изменений в основных направлениях продажи товаров из Орловской губернии во второй половине XIX в. в сопоставлении с экономической ситуацией в регионе. Поскольку это была аграрная губерния, речь идет в первую очередь о вывозе сельскохозяйственной продукции.

Вопрос о межрегиональных товарных потоках слабо изучен, потому что не хватает систематических источников. Этот пробел могла бы восполнить банковская статистика, в которой есть данные о платежах между регионами за проданные и купленные товары.

Торговлю и аграрный вывоз обслуживали коммерческие банки, операции которых включали краткосрочное кредитование предпринимателей и межрегиональные расчеты в форме банковских переводов, именно эти операции важны для темы нашего исследования. Из системообразующих коммерческих банков на территории Орловской губернии с 1865 г. действовало Орловское отделение Государственного банка Российской империи (далее — Госбанк), и с 1882 г. к нему добавилось Елецкое отделение. Акционерная форма собственности с 1872 г. была представлена Орловским коммерческим банком. До 1890 г. территория банка была ограничена Орловской губернией (правление в Орле и отделения в Ельце, Брянске и Ливнах), с 1890 г. число отделений банка стало увеличиваться, и в 1901 г. у банка было уже 22 подразделения в 12 губерниях в центре, на юге и на западе Европейской России. С самого начала Орловский коммерческий банк входил в группу предприятий Л. С. Полякова, центр управления которой находился в Москве. В 1901 гг. поляковские банки оказались в трудном финансовом положении из-за личного банкротства самого Полякова и его банкирского дома в Москве, причем Орловским коммерческий банк рассматривался как относительно здоровая часть поляковской группы. При содействии Министерства финансов и Госбанка из остатков поляковских банков в 1908 г. был создан Соединенный банк с правлением в Москве, в состав которого вошел Орловский коммерческий банк ^{[24, c. 71]}.

Оба банка — Госбанк и Орловские коммерческий банк — публиковали статистику межрегиональных расчетов во второй половине XIX в. Для Госбанка в нашей работе используется статистика переводов из других городов в Орловское и Елецкое отделения. Именно в эти потоки входили платежи за товары, проданные из Орловской губернии. Это максимально широкая сеть платежей, потому что услуги по переводам предоставлялись всем желающим. Орловский коммерческий банк публиковал данные о кредитах под залог товаров, перевозимых по железным дорогам, с указанием мест выкупа товаров. В отчетности обоих банков есть данные о кредитах в форме учета векселей, место платежа по которым находилось за пределами губернии. Данные по товарным и вексельным кредитам относятся исключительно к расчетам предпринимателей.

Статистика Орловского коммерческого банка анализировалась в нашей предыдущей статье, посвященной вывозу и ввозу товаров при участии банка ^[23]. Историографический опыт изучения участия банков в обслуживании аграрного вывоза и сельского хозяйства в Центральной России уже был предметом наших обзоров ^{[23, c. 124] [22, c. 153-154]}, в которых был сделан вывод, что объемы этих операций ранее были недооценены, потому что информация о них не отражена напрямую в банковских источниках, а также потому, что историография всегда ставила в центр участие банков в индустриализации, а не в обслуживании сельского хозяйства.

Новизна нашего исследования заключается в том, что мы сравниваем статистику Орловского коммерческого банка со статистикой Госбанка на той же территории. Таким образом, сопоставляются комплексы статистики с разным происхождением. Их общие черты должны указывать на реальные товарные потоки. Статистические данные дополнены в нашем исследовании сведениями нарративных источников об экономической ситуации в Орловской губернии.

Методика, использованная в нашей статье — та же, что и в предыдущей. Платежи клиентов банка представлены в виде сети типа «звезда» с центром в Орловской губернии, при этом из губернии в другие населенные пункты вывозятся товары, сопровождаемые товарными и вексельными кредитами, а из других мест присылаются переводы за купленный в губернии товар. При визуализации таких сетей узлы (населенные пункты) расположены с учетом их географических координат, тем самым в сетевой анализ добавляется пространственная компонента. Для усиления географического аспекта анализа в нашем исследовании представлены карты, на которых отражены населенные пункты, включенные в сетевые графы, железные дороги и водные пути.

Исследование организовано следующим образом: первый раздел посвящен источникам исследования, во втором разделе анализируются общие показатели банковской платежной статистики, третий раздел посвящен сетевому и геоинформационному анализу этих данных. После основного текста статьи размещены приложения с исходными данными для построения сетевых графов.

Таким образом, это исследование апробирует новые статистические источники и хорошо известные методы сетевого и пространственного анализа для выявления динамики товарных потоков, связанных с вывозом аграрной продукции из Центрального Черноземья. Изменения в этой динамике являются важными индикаторами трансформации экономики Центральной России, что уточняет наши представления об экономической истории Российской империи в целом.

Источники данных о межрегиональных товарных потоках

Сведения о межрегиональных расчетах можно найти в опубликованных годовых отчетах банков. Это могут быть данные по любым операциям, в которых указаны места отправки и места получения денежных сумм, например, в отчетах по кредитам могут быть указаны векселя с местом платежа в других городах или кредиты под залог товаров, выданные в одном городе с выкупом в другом. Встречаются такие данные и среди банковских услуг без кредитного риска, это прежде всего денежные переводы, за которые банк брал с клиента только комиссионное вознаграждение. Таблицы с данными о межрегиональных расчетах часто были технически сложны для публикации, поэтому такие материалы являются скорее исключением, чем нормой в банковской отчетности.

При работе со статистикой платежей важно учитывать направление денежного потока. Как известно, денежный поток противонаправлен товарному, т. е. товар идет в одном направлении, a деньги за него возвращаются в обратном направлении. Поскольку предметом нашего изучения является вывоз товаров из Орловской губернии, нам нужны данные о денежных потоках в Орловскую губернию.

Данные о географии платежей есть как в отчетности Орловского коммерческого банка, так и Орловского и Елецкого отделений Госбанка. Их можно найти в отчетах о вексельной операции, о кредитах под залог товаров и о денежных переводах. Наша задача выстроить эти фрагменты сопоставимым образом.

Данные о денежных переводах в Орловское и Елецкое отделения Госбанка. С 1860 по 1900 г. в годовых отчетах Госбанка публиковались данные о денежных переводах между отделениями. Вывозу товаров из Орловской губернии в этих данных соответствуют денежные переводы в Орел и в Елец. Это были переводы за счет и по поручениям клиентов. Например, переводы из Москвы в Орел означали, что в банк возвращалась оплата по векселям и товарным кредитам. В этот поток также были включены платежи из Москвы за товары, купленные в Орле без банковского кредита. Среди этих операций были как переводы фирм, компаний и отдельных предпринимателей, так и переводы частных лиц. Скорее всего переводы, связанные с предпринимательской деятельностью, преобладали, потому что это были переводы на более крупные суммы, и торгово-промышленная клиентура в целом доминировала в коммерческих банках XIX в. Пока нет сведений, что через эту статью отчетности шли переводы бюджетных средств, потому что операции казначейств в отчетности Госбанка отделены от коммерческих операций, к которым относилась эта статистика денежных переводов. До 1890-х гг. переводы делились в отчетности на переводные билеты (простые переводы) и телеграфные переводы, поэтому, чтобы получить сумму переводов за год, эти два вида переводов необходимо сложить. В отчетности Орловского коммерческого банка нет аналогичного комплекса данных о переводах из других регионов.

Данные о месте выкупа товара, под залог которого был выдан кредит в Орловском коммерческом банке. Коммерческие банки выдавали кредиты под залог товаров, перевозимых по железным дорогам. Смысл этой операции в том, что владелец товара получал деньги до того, как товар доставлялся в место назначения и там продавался. Благодаря кредиту в распоряжении продавца появлялись средства для более раннего начала формирования следующей партии товара.

Однако данные о кредитах под залог товаров, как правило, не содержат информацию о том, куда этот товар был отправлен. В этом смысле Орловский коммерческий банк был исключением, потому что с 1873 по 1901 гг. он публиковал данные о кредитах под залог товаров с указанием места выкупа товара. Например, за 1878 г. в подразделениях банка в Орловской губернии было выдано 1,4 млн руб. кредита под залог овса, отправленного по железной дороге в Ригу. Чтобы получить сумму кредита в банке за товары на Ригу за 1878 г., нужно сложить кредиты за овес с кредитами за другие товары (пшеница, рожь, ячмень, пшеничная, ржаная и пеклеванная мука, гречневая крупа, горох, льняное и конопляное семя, конопляное и подсолнечное масло, деревянное масло (растительное масло низкого качества, используемое в светильниках), сало). В сумме это составляло 2,6 млн руб., которые должны были вернуться в Орел после выкупа товаров в Риге ^{[18, c. 14]}.

Важно отметить, что по отчетам Орловского коммерческого банка можно составить полную картину, какие именно товары были в залоге. В конце 1870-х гг. и в 1880-е гг. доля зерновых и муки в залогах составляла около 90%, а в целом доля продукции сельского хозяйства в этих операциях банка доходила до 99%, если учитывать товарные группы «Масло, семя, выжимки», «Животные вещества», «Волокнистые вещества». Таким образом, эти кредиты относились исключительно к сельскохозяйственному вывозу, что делает этот источник особенно ценным для изучения экспорта из Орловской губернии.

К сожалению, по отчетности банка места отправки товаров не указаны, и их можно понимать только как из всех подразделений банка в сумме, поэтому эти данные можно использовать как источник по Орловской губернии только до 1890 г., пока у банка не было отделений за пределами губернии.

Аналогичных данных по товарным кредитам в Госбанке нет. Массовое кредитование под залог сельскохозяйственной продукции началось в Госбанке с 1893 г., т. е. намного позже, чем в Орловском коммерческом банке, и данные по местам расчетов по кредитам найти пока не удалось. Товарные ссуды Елецкого отделения появляются чуть раньше, с 1889 г., когда открылся Елецкий элеватор, однако объемы его кредитных операций до 1893 г. были незначительными ^{[22, c. 163-165]}.

Данные о местах платежей по векселям. Ведущей кредитной операцией коммерческих банков второй половины XIX в. был учет векселей. У этой операции была межрегиональная компонента, однако ее объемы оказались намного меньшими по сравнению с переводами и товарными кредитами, как будет показано в следующем разделе.

Векселя — это долговые расписки, выписанные на определенный срок, которые использовались как средства расчетов в предпринимательской среде. Более того, вексель можно было продать до срока, при этом его цена его понижалась на размер учетного процента. Такая досрочная покупка называлась учетом. Учетом векселей занимались коммерческие банки. После учета к банку переходило право получения платежа по векселю. Для банка это была кредитная операция.

Если партия товара отправлялась, например, из Орла в Москву, за нее могли расплатиться в Орле векселем, указав местом платежа Москву, точнее, подразделение одного из коммерческих банков в Москве. Затем этот вексель учитывался в банке в Орле, и таким образом попадал в статистику операций этого банка. После оплаты векселя в Москве средства возвращались в распоряжение банка в Орле. Однако могла действовать и схема без привязки к конкретной партии товара. Например, московская фирма постоянно закупала товар в Орле в кредит, для расчетов по этим кредитам фирма выписывала векселя по мере необходимости, которые орловский торговец учитывал в банке в Орле, когда ему нужны были свободные средства. Векселя московской фирмы принимали в Орле к учету, потому что там были осведомлены о кредитоспособности как фирмы, так и местного торговца-контрагента.

Орловский коммерческий банк и Госбанк публиковали данные о местах расчетов по векселям (в сумме за год). Место учета тоже, как правило, понятно из этих таблиц. Если место учета векселя и место платежа по нему совпадали, то это была местная операция. Если нет, то это были те самые межрегиональные операции, которые нам нужны.

Орловский коммерческий банк публиковал статистику мест расчетов по векселям с 1874 по 1901 гг. В этих данных не указано, в каком именно подразделении был учтен вексель (в Орле, Брянске, Ельце или Ливнах), однако все точки, где мог быть учтен вексель, относились к Орловской губернии до 1890 г., поэтому губернию можно рассматривать как общее место учета. С 1890 г. филиальная сеть банка начала расширяться за пределы губернии, и с тех пор данные теряют региональную сопоставимость, поэтому данные за 1890-е гг. мы не использовали.

В Госбанке статистика мест платежей по векселям доступна по каждому отделению за 1878–1900, 1902 и 1904 гг. Эти данные ограничены только филиальной сетью Госбанка и не включают пункты за пределами этой сети. Однако филиальная сеть Госбанка во второй половине XIX в. была крупнейшей в стране (см. таблицу 1, столбец 5).

Таким образом, сопоставимым периодом для Орловской губернии по данным о местах расчетов по векселям по двум банкам является период с 1878 по 1890 г. С 1891 г. в нашем распоряжении есть только данные по иногородним векселям, отправленным из Орловского и Елецкого отделений Госбанка.

Компоновка статистических данных для исследования.Для анализа денежных потоков в Орловскую губернию были выбраны четыре временных среза: 1868, 1878, 1888 и 1898 гг. С одной стороны, этот выбор был обусловлен тем, что статистика мест расчетов по векселям появляется в Госбанке только с 1878 г., и этот первый срез данных по векселям хотелось бы учесть. С другой стороны, эти четыре года относятся к разным периодам в экономической истории Центрального Черноземья. 1868 г. — это один их последних годов, когда можно проанализировать экономические связи Орловской губернии до появления железных дорог. 1878 г. относится к периоду максимального развития вывозной экономики Орловской губернии, которого она достигла после введения в эксплуатацию железных дорог. 1888 г. приходится на период падения цен на сельскохозяйственную продукцию в 1880-е гг., что неблагоприятно отразилось на регионе. 1898 г. может быть одним из годов подведения итогов бурного роста региональных железных дорог в 1890-е гг., при том, что аграрная экономика Орловской губернии в этот период по ряду причин стагнирует.

С учетом этих временных срезов, у нас есть данные по переводам в Орловское отделение Госбанка за 1868, 1878, 1888 и 1898 гг., а также в Елецкое отделение за 1888 и 1898 гг. По товарным кредитам есть только данные по Орловскому коммерческому банку за 1878 и 1888 гг., и они важны как образец «чистых» данных об аграрном вывозе. Данные о местах платежей по векселям есть по Орловскому коммерческому банку за 1878 и 1888 гг., по Орловскому отделению Госбанка за 1878, 1888 и 1898 гг., по Елецкому отделению Госбанка за 1888 и 1898 гг.

Важно также отметить, что для обеспечения сопоставимости единицей учета в нашем исследовании является денежный поток между Орловской губернией и другим населенным пунктом за ее пределами. Это пришлось сделать потому, что, как уже было сказано, статистика Орловского коммерческого банка рассматривает все подразделения банка как единое целое. При этом векселя с местом учета и товарные кредиты с местом выкупа в Орле, Ельце, Брянске и Ливнах исключены из расчетов как местные операции. Для выравнивания статистики Госбанка со статистикой Орловского коммерческого банка было принято решение Орловское и Елецкое отделения Госбанка так же считать единым местом отправления товаров и присылки переводов. Для этого были сложены цифры по потокам векселей из Орла и Ельца одну географическую точку. Денежные переводы из одной точки в Орел и Елец также объединены. При этом исключены из расчетов все операции между Орлом и Ельцом как местные, а также переводы внутри Орловского отделения за 1898 г. (из Орла в Орел).

Нарративные источники об экономике Орловской губернии.Кроме статистических данных для анализа привлечены тексты второй половины XIX в., в которых с разных сторон оценивается ситуация с вывозом аграрной продукции из Орловской губернии. Так, товарные потоки в первой половине 1860-х гг., в «дожелезнодорожную» эпоху, были тщательно изучены секретарем Орловского губернского статистического комитета А. С. Тарачковым ^{[28] [29]}. Традиционным источником нарративов о текущей ситуации с урожаем, ценами на аграрную продукцию и возможностями для населения получать доходы являются отчеты губернаторов и приложения к этим отчетам ^{[11] [13] [15] [16] [17]}. Состояние сельского хозяйства и аграрного вывоза по отдельным губерниям и экономическим районам страны анализировалось Министерством земледелия и государственных имуществ (до 1894 г. Министерством государственных имуществ) в известном периодическом издании «…год в сельскохозяйственном отношении» ^{[1] [2] [3]}. Ценные местные сведения о проблемах вывоза товаров из губернии публиковало Орловское земство ^[25]. Об экономических трудностях 1880-х гг., включая падение аграрных цен, неблагоприятные железнодорожные тарифы и банковский кризис, в публицистическом жанре высказывалась Орловская городская дума под руководством городского головы Д. С. Волкова ^{[9] [10]}. Эти нарративные источники не освещают одинаково подробно вопрос об аграрном вывозе из губернии за весь изучаемый период, например, почти нет сведений, относящихся к концу 1890-х гг., однако по имеющимся высказываниям можно в целом понять, что современники считали наиболее важным в этом вопросе.

В итоге, для изучения географии вывоза товаров из Орловской губернии у нас есть фрагменты разных статистических данных о банковских платежах, которые необходимо сравнить друг с другом и со сведениями из нарративных источников. Общее в этих данных будет относиться к направлениям вывоза товаров, особенное — к изменениям этого вывоза во времени, к разнице в моделях операций двух банков, к специфике конкретного фрагмента данных. Все эти тенденции и характерные черты географии платежей анализируются в следующих разделах работы.

Общая статистика платежных сетей

При изучении географии платежей по разным банковским операциям важно представлять размер денежных потоков, который порождает каждая из них, чтобы понимать, в каких данных зафиксировано наибольшее количество межрегиональных расчетов. В таблице 1 представлены годовые объемы операций по денежным переводам, товарным кредитам и иногородним векселям. Из этих данных следует, что переводы дают существенно более широкий срез экономики региона, чем векселя и товарные кредиты. Это объяснимый факт в том смысле, что комиссионная операция превосходит по оборотам кредитную. В первом случает банк не несет кредитного риска и может выполнять поручения всех желающих. Во втором случае услуга оказывается только тем, кто прошел проверку на кредитоспособность.

Таблица 1. Банковская статистика, связанная с вывозом товаров из Орловской губернии в 1868–1898 гг.

Операция	Банк	Год	Объем операций, тыс. руб.	Кол-во потоков / *	Средний поток, тыс. руб.	Потоки > 50 тыс. руб.
						Кол-во	В % (4)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)
Переводы из других городов в Орел и Елец	ГБ**, Орел	1868	3 679,5	14 / 38	262,8	2	98
		1878	23 435,5	42 / 54	558,0	14	98
	ГБ, Орел и Елец	1888	24 438,3	73 / 90
		Другие сайты издательства: Официальный сайт издательства NotaBene / Aurora Group s.r.o.	Перепечатка материалов допускается только в некоммерческих целях со ссылкой на оригинал публикации. Охраняется законами Российской Федерации. Любые нарушения закона преследуются в судебном порядке. © ООО "НБ-Медиа"